Een portefeuille voor u samengesteld, door ons beheerd.
Vaten en zeldzame flessen whisky worden voor u geselecteerd, opgeslagen, verzekerd en gemonitord. U bent eigenaar van de whisky; wij nemen de beslissingen en stemmen de opbouw vooraf af op uw wensen.
Instapbedrag voor een beheerde portefeuille van vaten Schotse single malt whisky en zeldzame flessen, op uw eigen naam.
Wat het is
Een portefeuille van vaten en al gebottelde whisky, met een standaardweging van circa 80% vaten en 20% flessen die in de loop van de tijd kan veranderen. U bent de juridische en economische eigenaar van elk vat en elke fles. Wij verzorgen selectie, opslag, verzekering, beheer van vaten tijdens de rijping, waardering en, op uw verzoek, de verkoop.
Voor wie het is
Beleggers die eigenaar willen zijn zonder zelf te beslissen: een horizon van ten minste vijf jaar, de middelen om een verlies op een deel of het geheel van het belegde bedrag te dragen, en het besef dat alternatieve beleggingen traag verhandelbaar zijn.
Twee beleggingscategorieën in één portefeuille, elk met een eigen horizon, een eigen markt en een eigen exit.
Hoe een beheerde portefeuille wordt opgebouwd
Vijf fasen, van het vaststellen van doelstellingen tot een geplande exit per beleggingscategorie.
Vaststellen
Doelstellingen, horizon, risicobereidheid en het drempelrendement, vastgelegd in uw overeenkomst.
Samenstellen
Een portefeuille van vaten en zeldzame flessen, gespreid over distilleerderij, jaargang en rijpingsgraad.
Beheren
Inkoop, opslag in bonded warehouse, verzekering tegen marktwaarde en beheer van vaten tijdens de rijping.
Rapporteren
Waardering ten minste twee keer per jaar op basis van externe, onafhankelijke gegevens, en een rapportage over elke positie.
Exit
Na de lock-up van vijf jaar kiest u, na een marktanalyse en een adviesgesprek, hoe u verkoopt: zelf via The SWEX, het handelsplatform voor SWI-beleggers, of door SWI via externe kanalen zoals Whiskybase en veilingen. Toekomstige flessen kunt u ruilen tegen fysieke flessen, zoals MO ÒR.
Door ons beheerd, afgestemd op uw wensen
Vermogensbeheer is bedoeld voor beleggers die eigenaar willen zijn zonder zelf te beslissen: wij selecteren, bewaren, verzekeren en rapporteren. Uw wensen, bijvoorbeeld over de verhouding tussen vaten en flessen, bespreken wij vooraf met u en nemen wij mee in de opbouw. Flessen worden opgeslagen in onze beveiligde kluis in Sassenheim of in een bonded warehouse in Schotland; vaten rijpen in het eigen warehouse van onze groep en worden gedurende de rijping gecontroleerd op verdamping, lekkage, sterkte en smaakontwikkeling. De marktwaarde wordt ten minste twee keer per jaar vastgesteld op basis van externe, onafhankelijke transactiegegevens, en diezelfde waarde bepaalt het verzekerde bedrag.
Wat het in totaal kost
Eén jaarlijkse vergoeding vanaf het begin, en een prestatievergoeding alleen over het rendement boven het afgesproken drempelrendement.
| Vermogensbeheer | |
|---|---|
| De basis | |
| Eigendom | Juridisch en economisch, op uw naamVaten en flessen worden voor uw rekening gekocht en aangehouden. Bij een faillissement van SWI vallen zij niet in de boedel. |
| Looptijd | Onbepaalde tijd, minimum van vijf jaarEr geldt een lock-upperiode van vijf jaar. Gedurende die periode kan de verkoopfase niet worden gestart en kunnen flessen niet worden opgevraagd. |
| Rapportage | Waardering en rapportage ten minste twee keer per jaar |
| Selectie | Door ons samengesteld, aansluitend bij uw profiel |
| Garanties | Hoeveelheids- en kwaliteitsgarantie op whisky in vatEen gegarandeerd aantal flessen van 700 ml bij bottelen, en de garantie dat de kwaliteit ten minste ‘goed’ scoort op de sectorschaal. |
| Eenmalige kosten | |
| Instapkosten | 0%Voor vaten zijn alle toekomstige kosten al verwerkt in de aankoopprijs: opslag, verzekering, kwaliteitsmonitoring, bottelen, accijns en btw, verdeeld over de resterende looptijd van het vat. |
| Bottelen, fles en verpakking | Voor rekening van SWIGlas en ontwerp, verpakking, etikettering en het bottelen zelf zijn voor onze rekening, voor het gegarandeerde aantal flessen. |
| Doorlopende kosten | |
| Jaarlijkse beheervergoeding | 0,85% van de aankoopwaardeBeheer en opslag, jaarlijks in rekening gebracht vanaf de ingangsdatum van de overeenkomst. |
| Verzekeringspremie | 0,25% van de marktwaardeJaarlijks in rekening gebracht over de marktwaarde die bij de meest recente waardering is vastgesteld. |
| Portefeuilletransactiekosten | 0% |
| Kosten bij exit | |
| Aan het einde van de looptijd | 2,5% van de opbrengst |
| Voorwaardelijke kosten | |
| Prestatievergoeding | 20% boven het drempelrendementHet drempelrendement ligt tussen 5% en 10% per jaar, afhankelijk van het belegde bedrag. Bij een drempel van 8% en een rendement van 12% wordt de vergoeding alleen in rekening gebracht over het surplus van 4%. |
| Flessen uit het bonded warehouse halen | Voor eigen rekeningBtw, accijns, invoerrechten, transport en transportverzekering zijn van toepassing zodra de whisky het bonded warehouse verlaat. |
Toekomstige flessen kunnen niet fysiek worden opgevraagd. De volledige voorwaarden zijn vastgelegd in het prospectus en het essentiële-informatiedocument.
Essentiële-informatiedocument (pdf)
Wat u uiteindelijk ontvangt
Een vat in uw portefeuille staat voor een vast aantal toekomstige flessen. Bij het bottelen ontvangt u gegarandeerd dat aantal flessen van 700 ml, ook als er door verdamping meer volume verloren is gegaan dan verwacht, met een kwaliteit die ten minste ‘goed’ scoort op de sectorschaal. Zo weet u vanaf het begin wat uw belegging in vat uiteindelijk oplevert in flessen.
Scenario's bij een inleg van €100.000
Vier scenario's uit het essentiële-informatiedocument, gebaseerd op transactiegegevens van 2018 tot 2025.
| Scenario | Na 1 jaar | Na 5 jaar | Na 10 jaar |
|---|---|---|---|
| Stress -4,00% groei | €96.000 -4,00% per jaar | €81.537 -4,00% per jaar | €66.483 -4,00% per jaar |
| Ongunstig -3,60% groei | €96.400 -3,60% per jaar | €83.250 -3,60% per jaar | €69.306 -3,60% per jaar |
| Gematigd 6,60% groei | €106.600 6,60% per jaar | €137.653 6,60% per jaar | €189.484 6,60% per jaar |
| Gunstig 15,30% groei | €112.690 12,69% per jaar | €186.071 13,22% per jaar | €361.459 13,71% per jaar |
De cijfers zijn inclusief alle kosten van het product zelf, maar niet de kosten die u aan uw eigen adviseur betaalt, en houden geen rekening met uw fiscale positie. Het stressscenario toont extreme marktomstandigheden en houdt geen rekening met een portefeuille die niet verkocht kan worden. Het rendement uit het verleden biedt geen garantie voor toekomstige resultaten.
Volledig geïnformeerd, voordat er iets wordt ondertekend
Beheer spreidt de blootstelling, maar neemt de risico's van de beleggingscategorie niet weg.
Risicoklasse 6 van 7
De AFM classificeert dit product in risicoklasse 6 van 7.
Waarde kan dalen
Ook tot onder het ingelegde bedrag. U kunt een deel of het geheel van uw inleg verliezen, en er wordt geen rendement gegarandeerd.
Beperkte verhandelbaarheid
Er is geen actieve gereguleerde markt. Het kan lang duren voordat zich een koper aandient, en langer voor grotere portefeuilles.
Lange horizon
Waarde en rendement hangen sterk af van de houdperiode.
Een natuurproduct
Whisky in vat verliest volume door verdamping en de rijping kan tegenvallen. Onze hoeveelheids- en kwaliteitsgaranties dekken dit in natura.
Wij adviseren alleen vrij beschikbaar vermogen te beleggen, met een horizon van meer dan tien jaar, en niet meer dan 10% van dat vermogen in whisky. Deze pagina is algemene informatie, geen financieel advies. Lees het prospectus en het essentiële-informatiedocument voordat u een beleggingsbeslissing neemt.
Essentiële-informatiedocument (pdf)Liever een beheerde portefeuille? Bespreek de opbouw en de kosten met een adviseur, of lees eerst de whitepaper.
Verder met beleggingsmogelijkheden
De andere manieren om in Schotse whisky te beleggen, en hoe het proces in de praktijk werkt.
Is vermogensbeheer in whisky iets voor u?
Spreek met Jesse Huta Galung over de opbouw van een beheerde portefeuille, de kosten en de looptijd.
